Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT)

Sabiá Administração LTDA – Marca: Goldebet.bet.br

1. Propósito

A Sabiá Administração LTDA (“SABIÁ”) reafirma seu compromisso com a integridade, ética empresarial e o cumprimento das normas legais e regulatórias vigentes no Brasil. A presente Política tem como objetivo estabelecer diretrizes claras e eficazes para prevenir, detectar e mitigar o risco de que nossas plataformas sejam utilizadas, direta ou indiretamente, em atividades de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou outros crimes financeiros.

1. Introdução

Esta Política está fundamentada na legislação brasileira, nas orientações do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), da Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda (SPA/MF) e nas melhores práticas internacionais de prevenção a crimes financeiros.

A política se aplica a todos os usuários das plataformas da SABIÁ, bem como seus colaboradores, fornecedores, parceiros comerciais e quaisquer terceiros.

1. Definições

• Lavagem de Dinheiro (“LD”) é o processo de ocultar a origem ilegal de recursos obtidos por meio de crimes como tráfico, corrupção e fraudes. Isso ocorre por etapas que dificultam o rastreamento, permitindo que o dinheiro seja inserido na economia formal com aparência legal, comprometendo a integridade do sistema financeiro.
• Financiamento do Terrorismo (“FT”) envolve a coleta e movimentação de recursos, tanto lícitos quanto ilícitos, para apoiar atividades terroristas. Muitas vezes, esses fundos são disfarçados como doações ou através de entidades falsas, exigindo monitoramento rigoroso e análise detalhada para identificar operações suspeitas.
• Financiamento da Proliferação (“P”) consiste em fornecer recursos para a produção ou disseminação de armas de destruição em massa, como armas nucleares, químicas e biológicas. Essa prática representa grave risco à segurança nacional e internacional, demandando controles específicos para impedir o uso indevido de recursos.

1. Estrutura da Política de PLD/FT

A estratégia de prevenção e combate à Lavagem de Dinheiro (LD) e ao Financiamento do Terrorismo (FT) adotada pela Sabiá Administração LTDA é baseada em uma abordagem estruturada, abrangente e alinhada às exigências legais, regulatórias e às melhores práticas do mercado. Essa estratégia expressa o seu compromisso com a integridade institucional, a transparência das operações, a governança eficaz e a redução proativa dos riscos de exposição a atividades ilícitas.

Tal abordagem foi definida para garantir que os mecanismos internos de controle e prevenção sejam efetivos, proporcionais à natureza e ao porte da empresa, e capazes de identificar, avaliar, mitigar e reportar eventuais situações que possam indicar a ocorrência de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou outros crimes financeiros. Por meio dessa estrutura, a Sabiá Administração LTDA busca não apenas cumprir com suas obrigações legais e regulatórias, mas também reforçar a confiança de seus clientes, parceiros, colaboradores e órgãos supervisores.

1. Política Formal de PLD/FT

Consolida os princípios, normas internas e práticas adotadas pela organização para garantir o cumprimento das obrigações legais e a mitigação dos riscos de envolvimento com atividades ilícitas. Esta política é revisada periodicamente e aprovada pela Alta Administração.

1. Avaliação e Gestão de Riscos

Conduzimos análises contínuas e sistemáticas dos riscos inerentes às nossas atividades, produtos e serviços, com foco na prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Esse processo de avaliação permite identificar de forma precisa os pontos mais vulneráveis e sensíveis, possibilitando a implementação de controles e medidas proporcionais ao nível de risco identificado, em conformidade com as melhores práticas regulatórias e de governança.

1. Procedimentos Operacionais e Controles Internos

Mantemos procedimentos robustos para:

• Monitorar transações e comportamentos em tempo real;
• Gerar alertas automáticos com base em critérios de risco;
• Efetuar análises detalhadas de transações suspeitas;
• Encaminhar comunicações às autoridades competentes quando necessário.
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1. Governança e Conformidade

No que diz respeito à governança da Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, ao Financiamento do Terrorismo e à Proliferação de Armas de Destruição em Massa, a Sabiá Administração LTDA adota uma estrutura organizacional clara e integrada, que assegura o alinhamento e o comprometimento em todos os níveis da empresa. A Alta Administração desempenha papel estratégico e decisório fundamental, sendo responsável pela aprovação das diretrizes da política, pela supervisão do seu cumprimento e pela análise e aprovação de clientes classificados como de alto risco, garantindo que essas decisões sejam fundamentadas em critérios técnicos e devidamente documentadas.

A área de Integridade e Compliance atua com autonomia e independência técnica, sendo responsável pela implantação, monitoramento e atualização da política, pela condução das investigações e avaliações de casos suspeitos, e pela comunicação com os órgãos reguladores competentes. Além disso, esta área promove a capacitação contínua dos colaboradores e apoia as unidades de negócios na implementação de controles adequados ao perfil de risco.

É importante destacar que a eficácia da governança depende da colaboração ativa de outras áreas da empresa. Departamentos como Recursos Humanos, que aplica procedimentos de conhecimento do empregado (KYE) e apoia na gestão de casos envolvendo colaboradores; Jurídico, que avalia impactos legais e regulatórios; e áreas como Atendimento, Comercial, Operações e Tecnologia da Informação, que executam controles operacionais, realizam diligências e reportam eventuais anomalias, são partes integrantes desse sistema de prevenção. Todos esses setores devem atuar de forma coordenada, respeitando as diretrizes da política e garantindo o cumprimento das obrigações legais e regulatórias.

4. Medidas de Prevenção

4.1 Conheça Seu Cliente (KYC)

Adotamos um processo rigoroso de identificação, validação e análise do perfil dos usuários, que inclui:

• Coleta de dados pessoais (nome, CPF, data de nascimento, endereço, entre outros);
• Verificação documental e cruzamento com bases públicas e privadas;
• Classificação de risco dos clientes e aplicação de due diligence reforçada para casos sensíveis;
• Revisões periódicas ou eventuais sempre que identificadas movimentações atípicas.
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4.2 Monitoramento Contínuo de Atividades

A Sabiá Administração LTDA adota uma abordagem proativa e tecnológica para o monitoramento contínuo das atividades de seus usuários. Para isso, utilizamos ferramentas automatizadas de análise comportamental e contamos com uma equipe especializada em compliance, responsável por:

• Avaliar padrões de apostas, valores movimentados, frequência, métodos de pagamento e comportamento geral dos usuários, a fim de identificar desvios em relação ao perfil cadastrado (perfilamento de risco).
• Detectar sinais de atividades suspeitas, como apostas com valores incompatíveis com a renda declarada, apostas em sequência com alto volume, uso de múltiplas contas, tentativa de movimentar saldos sem finalidade de jogo (cash in/cash out), ou a utilização de terceiros para realizar depósitos.
• Correlacionar transações e atividades entre contas e dispositivos, com o objetivo de identificar redes de atuação coordenada que possam estar mascarando práticas de lavagem de dinheiro.
• Realizar investigações internas com base nos alertas gerados pelas ferramentas, promovendo diligências adicionais junto ao usuário, bloqueio preventivo de contas, e, quando aplicável, comunicação das operações suspeitas ao COAF ou à Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda (SPA/MF), nos termos da Portaria SPA/MF nº 1.143/2024.

4.3 Verificação de Listas de Sanções e PEPs

Realizamos cruzamentos frequentes com:

• Listas de sanções nacionais e internacionais (ONU, UE, OFAC, entre outras);
• Listas de Pessoas Politicamente Expostas (PEP), seus familiares e estreitos colaboradores.

Clientes identificados como PEPs passam por due diligence reforçada, exigindo comprovação da origem dos recursos e aprovação pela Alta Administração.

4.4 Conheça Seu Parceiro / Fornecedor (KYP/KYS)

Todos os fornecedores, prestadores de serviço e parceiros comerciais são submetidos a processo de avaliação que inclui:

• Due diligence reputacional e documental;
• Verificação de integridade jurídica e financeira;
• Análise de conformidade com normas de PLD/FT.
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4.5 Conheça Seu Empregado (KYE)

Nosso processo de contratação e gestão de colaboradores inclui:

• Validação de antecedentes e experiência profissional;
• Compromisso formal com os princípios éticos da organização;
• Monitoramento contínuo e participação obrigatória em treinamentos de conformidade.
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5. Treinamento e Capacitação

Promovemos treinamentos periódicos e obrigatórios sobre PLD/FT para:

• Colaboradores, especialmente os das áreas de risco;
• Fornecedores e parceiros estratégicos;
• Novos contratados, como parte do processo de integração.

Os treinamentos abordam:

• Sinais e indícios de lavagem de dinheiro;
• Procedimentos internos de reporte;
• Responsabilidades legais e institucionais.

A Sabiá garante a atualização anual dos treinamentos para todos os públicos elegíveis, além de treinamentos extraordinários sempre que identificados novos riscos ou alterações regulatórias.

6. Denúncia e Comunicação de Atividades Suspeitas

A Sabiá Administração LTDA mantém canais seguros, sigilosos e acessíveis de denúncia, disponíveis para colaboradores, parceiros, fornecedores, clientes e o público em geral, permitindo o reporte de forma anônima ou identificada sobre:

• Irregularidades, fraudes, desvios de conduta e violações internas;
• Suspeitas de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou quaisquer outras atividades ilícitas de natureza financeira.

As denúncias são analisadas de forma isenta e criteriosa pela área de Integridade e Compliance, que garante o tratamento adequado de cada caso. Quando necessário, a área é responsável por adotar medidas internas cabíveis e, em casos de indícios relevantes, realizar a comunicação imediata às autoridades competentes, como o COAF, a Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda (SPA/MF) ou outros órgãos reguladores e de investigação.

7. Compromisso da Alta Administração

A Alta Administração da Sabiá Administração LTDA apoia integralmente a implementação desta Política e assegura os recursos humanos, tecnológicos e operacionais necessários para sua efetiva execução. Todos os casos sensíveis, como movimentações atípicas ou clientes classificados como PEP, devem ser submetidos à aprovação da Diretoria Executiva.